Wraz z wprowadzeniem 1.04.1998 r. przez szwajcarski rząd federalny przepisów mających na celu zapobieganie praktykom prania brudnych pieniędzy w sektorze finansowym, znacznemu zaostrzeniu uległy procedury właściwej staranności stosowane przez banki i firmy finansowe. Jako firma świadcząca usługi finansowe mamy obowiązek przestrzegania nałożonych przez rząd federalny regulacji zapobiegających praniu brudnych pieniędzy. W konsekwencji nasi klienci są zobowiązani przekazać nam dokumentację potwierdzającą ich tożsamość oraz pochodzenie funduszy, abyśmy mogli dokonać dalszych kontroli i ustalić, czy fundusze, które mają zostać powierzone ACM, pochodzą ze źródeł legalnych. Pragniemy wyjaśnić klientom, jak odbywa się ten proces i dlaczego prosimy ich o podanie danych osobistych.
Na czym polega pranie brudnych pieniędzy?
Przestępcy muszą znaleźć sposób, aby„wybielić” pieniądze uzyskiwane z działalności przestępczej. Nie wzbudzając podejrzeń, usiłują ulokować nielegalne środki w systemie finansowym. Jeśli uda się im to osiągnąć, mogą je przekazywać pomiędzy rachunkami w różnych bankach, lokować w produktach finansowych na całym świecie lub kupować za nie dobra i usługi. Chodzi im o to, aby nielegalne środki były postrzegane jako legalne. Wszelkimi sposobami starają się utrudnić władzom powiązanie tych środków z ich nielegalnym źródłem pochodzenia. Z pomocą „wybielonych” pieniędzy często finansują dalsze przestępstwa, w tym akty terroru.
Dlaczego ACM wymaga podania moich danych osobistych?
Kupując produkty lub usługi finansowe i otwierając rachunki, przestępcy z oczywistych powodów używają fałszywych danych osobowych, mogą nawet usiłować posłużyć się twoimi. Dlatego firmy działające na rynku finansowym, takie jak ACM, są odpowiedzialne za kontrolę tożsamości swoich potencjalnych klientów, nim otworzą ich rachunek lub dokonają sprzedaży usługi bądź produktu finansowego.
Jaki dowód tożsamości i jakie dane należy przekazać ACM?
Musimy mieć pewność, że jesteś tym, za kogo się podajesz, oraz że mieszkasz pod wskazanym adresem. Ponadto wymagamy, abyś w Umowie wyraźnie podał, skąd dokonasz przelewu na rachunek (nazwa banku, numer rachunku itp.) i z jakiego rodzaju działalności pochodzą twoje fundusze
- Kopia dokumentu tożsamości (dowodu osobistego, paszportu lub prawa jazdy w przypadku klientów z USA) z oryginałem uwierzytelnienia.
- (Uwierzytelnienia kopii dokumentu tożsamości można dokonać w urzędzie miasta, gminy, na posterunku policji lub w biurze notarialnym)
- Zdjęcie i podpis muszą być dobrze widoczne (dokonujemy porównania z podpisem złożonym na Umowie).
- Wymagamy, abyś w Umowie wyraźnie podał nazwę banku, z którego dokonasz przelewu, numer rachunku oraz imię i nazwisko właściciela (musi to być imię i nazwisko widniejące w twojej Umowie otwarcia rachunku, czyli twoje własne ). Ponadto wszelkie zyski i/lub pozostałości wkładu początkowego odsyłane z twojego rachunku w ACM muszą wracać na rachunek o tym właśnie numerze i - co istotne - należący do tej samej osoby, czyli do ciebie.
- Dodatkowo wymagamy, byś w Umowie wyraźnie zaznaczył, z jakiego rodzaju działalności pochodzą twoje fundusze.
Urzędowe uwierzytelnienie kopii dokumentu tożsamości jest wymagane, ponieważ jest trudne do sfałszowania. Prosimy jednak pamiętać, że szwajcarskie przepisy przeciw praniu brudnych pieniędzy obligują ACM do weryfikacji twojej tożsamości i do przechowywania kopii dokumentów, jakie nam przekazałeś. Jeśli weryfikacja tożsamości okaże się niemożliwa, prawo wymaga, aby ACM odmówił sprzedaży swoich produktów i usług.